Новости выжившей из ума смехдержавы (rex_net) wrote,
Новости выжившей из ума смехдержавы
rex_net

Category:

ЦБ впервые назвал лидеров рынка обналички и их крупнейших клиентов



Центробанк впервые раскрыл подробную статистику набирающего оборота рынка небанковской обналички. Больше всего (45%) подозрительных операций совершают торговые компании, 34% приходится на схемы с переводами денег на карты и платежные счета физических лиц, на третьем месте (8%) — туристические фирмы. Крупнейшие клиенты обнальщиков — строительный сектор, торговля и сектор услуг. ЦБ утверждает, что его борьба с небанковским обналичиванием уже дала результаты, и объем подозрительных операций снижается, но эксперты в этом не уверены.

Детали

• Статистику ЦБ опубликовал на собственном сайте. Из нее следует, что почти две трети клиентов обнальщиков работают в торговле и строительстве. В первом полугодии 2018 года теневыми финансовыми услугами чаще всего пользовались оптово-розничная торговля (33%) и строительный сектор (30%). На третьем месте — сектор услуг (27%)

• Строителям наличные нужны сразу для двух целей — на выплату зарплат мигрантам и на взятки. Строительный сектор всегда был самым крупным потребителем наличных средств — в этой отрасли используется низкоквалифицированный и неофициальный труд мигрантов, пояснил РБК партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин. Строительная отрасль — одна из самых коррупционных, добавил профессор Высшей школы экономики Юлий Нисневич. Кроме того, на стройке распространены стандартные схемы мошенничества — завысить объемы работ, купить более дешевые стройматериалы и «закопать» их, говорит партнер компании «Deloitte Форензик» Алина Попадюк.

• Почти все операции по обналичиванию денег (95%) в первом полугодии 2018 года завершались выдачей денег со счетов физлиц и юрлиц, говорится в статистике ЦБ. Больше всего (45%) транзитных операций, предшествующих обналичиванию и выводу денег за рубеж, совершают торговые компании, 34% приходится на схемы с переводами денег на карты и платежные счета физических лиц, на третьем месте (8%) — туристические фирмы.



• Через торговлю незаконно полученным деньгам придается вид законных поступлений, сказал РБК руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции компании ФБК Александр Сотов, отметив, что торгово-розничные компании и так легально работают с большими объемами наличных. Услуги тесно связаны с обналичиванием, так как проконтролировать фактическое предоставление услуги невозможно, добавил Клеточкин.

• По данным ЦБ, за последние четыре года весь российский рынок обналичивания последовательно снижается: в 2015 году регулятор оценивал его в 600 млрд рублей, в 2017 году — в 326 млрд, за первую половину 2018 года — в 100 млрд. Объемы вывода средств за рубеж за 2015-2017 годы снизились в пять раз, до 96 млрд. За первую же половину текущего года за рубеж нелегально вывели еще меньше — 35 млрд.

• Эксперты сомневаются, насколько статистика ЦБ показатели отражают реальную ситуацию на рынке теневых услуг. Методика расчетов не обнародована — сложно сказать, речь о реальных нарушениях или об экспертных оценках, сказал РБК партнер FMG Group Михаил Фаткин.

Контекст

• Кампания ЦБ по борьбе с небанковским обналичиванием сильно бьет по малому бизнесу. Борясь с новой схемой обналички через магазины, рестораны и автосалоны, регулятор вынудил банки усиленно проверять платежи практически любой компании, зарегистрированной после января 2017 года.

• С осени из-за той же борьбы с обналичкой по рекомендации ЦБ банки начали повышать тарифы на перевод денег со счетов ИП на счета физических лиц.

Если ваша компания работает в одной из перечисленных отраслей, риск того, что банк заблокирует ваши операции, многократно возрастает.

ОТСЮДА

Tags: ЦБ, наличные
Subscribe

Recent Posts from This Journal

  • Post a new comment

    Error

    default userpic
    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 0 comments